“Alcune tipologie di segnalazioni, caratterizzate da un elevato numero di entità (soggetti, operazioni e rapporti), possono essere compilate effettuando il caricamento dei dati a partire da un file csv avente un determinato tracciato. Le segnalazioni che possono essere inserite utilizzando tale funzione sono quelle riconducibili ai seguenti fenomeni: – Money transfer, – Carte di pagamento, – Giochi e scommesse su rete fisica, – Giochi e scommesse online, – Virtual asset”. E’ quanto si legge nel Manuale Operativo “INFOSTAT-UIF” Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS) dell’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia. “Per avvalersi della funzione di caricamento automatico il segnalante dovrà predisporre, con applicativi sviluppati in autonomia, un file in formato csv avente un determinato tracciato: le informazioni da inserire e le regole di compilazione sono specifiche per ciascun comparto e sono descritte in dettaglio nei documenti pubblicati alla pagina https://uif.bancaditalia.it/adempimenti-operatori/segnalazioni-sos/import-csv/index.html; da tale pagina è altresì possibile scaricare il file con l’elenco dei domini da utilizzare e alcuni file csv di esempio. Nel file csv dovrà essere inserita una riga per ogni singola operazione da segnalare. Anche in caso di operazioni cumulate il file dovrà comunque contenere una riga per ogni transazione: sarà il sistema che automaticamente provvederà a cumulare le operazioni in fase di caricamento. La struttura del tracciato è fissa: anche nel caso in cui non si possano valorizzare alcuni dei campi facoltativi previsti, la relativa colonna deve essere comunque presente nel file. Dopo aver realizzato il file csv con le informazioni richieste occorre inserire una SOS in ambiente di Data Entry (cfr. cap. 3.1) e aggiungere il fenomeno relativo al comparto di interesse17 (cfr. par. 3.1.4): – Money transfer E08 – MONEY TRANSFER: TRASFERIMENTO ANOMALO – Carte di pagamento C01 – CARTE PREPAGATE: UTILIZZO ANOMALO oppure P08 – CARTE DI CREDITO: PRELEVAMENTI ANOMALI – Giochi e scommesse (sia su rete fisica che online) G01 – GIOCHI E SCOMMESSE: OPERATIVITA’ ANOMALA – Virtual asset P12 – VIRTUAL ASSET A questo punto sarà visualizzato il tasto “File CSV””, aggiunge il Manuale. “Selezionando tale tasto saranno visualizzate due opzioni: una per caricare automaticamente nella SOS i dati
contenuti nel file csv e l’altra per estrarre, dopo aver effettuato il caricamento, il report con il relativo esito. Dopo aver completato il processo di caricamento tutte le entità inserite saranno visualizzate nella sezione “Struttura Segnalazione”. Si consiglia, a valle di ogni caricamento, di consultare il report generato dall’apposita funzione per verificare che non ci siano stati errori o scarti. Successivamente occorre completare la compilazione inserendo i campi note descrittivi (cfr. par. 3.2) ed eventuali ulteriori informazioni non presenti nel file csv (oppure scartate dal processo di caricamento automatico). Infine occorre effettuare la Verifica (cfr. par. 3.7) e la Consegna (cfr. par. 3.10) come previsto dal processo standard relativo alla modalità Data Entry”, continua. “SOS riconducibili a carte di pagamento, giochi o valute virtuali (funzionalità disponibile dal 2020). Il tracciato record del file csv relativo alle SOS riconducibili ai settori delle carte di pagamento, dei giochi (sia su rete fisica che online) e dei Virtual Asset è il medesimo ed è composto da 9 entità. Rapporto principale rapporto (es. carta di pagamento, conto di gioco, wallet elettronico) su cui è incentrata principalmente la segnalazione. 2. Rapporto secondario eventuale ulteriore rapporto collegato al rapporto principale (es. conto corrente associato alla carta di pagamento segnalata). 3. Soggetto NPF titolare del rapporto secondario soggetto di tipo NPF titolare del rapporto secondario (es. in caso di carte di pagamento aziendali, occorre indicare l’azienda a cui è intestato il conto corrente a cui si appoggia la carta). 4. Soggetto PF principale soggetto titolare del rapporto principale (es. in caso di carte di pagamento aziendali, occorre indicare il soggetto fisico che utilizza la carta aziendale). 5. Operazione operazione che si intende segnalare. 6. Soggetto NPF (luogo in cui è avvenuta l’operazione) per operazioni effettuate presso un punto vendita, un esercizio commerciale o un esercente occorre indicare i riferimenti di tale “punto operativo” (es. ricariche di carte prepagate effettuate presso un esercizio commerciale). Se il sospetto che ha portato alla SOS è incentrato sul punto operativo (es. sospetto sul gestore della sala da gioco o sul punto operativo da cui vengono effettuate le ricariche) occorre valorizzare a SI il flag “Esercizio commerciale sospetto”. In tal caso in fase di caricamento il sistema inserirà un’entità strutturata di tipo Soggetto NPF per rappresentare il punto operativo stesso. Nel caso in cui il flag sia valorizzato con NO le informazioni relative al Luogo di esecuzione dell’operazione saranno inseriti direttamente nei corrispondenti campi dell’entità Operazione, senza generare un’entità specifica. 7. Soggetto PF (titolare del luogo in cui è avvenuta l’operazione) eventuale titolare del punto operativo. Analogamente a quanto avviene per il punto operativo, i dati del titolare saranno inseriti in un’entità di tipo PF solo se il flag “Esercizio commerciale sospetto” è valorizzato a SI. In caso contrario saranno inseriti nella sezione “Operazione eseguita tramite collaboratore: Dati del collaboratore” presente sull’entità Operazione. 8. Soggetto PF/NPF controparte 9. Rapporto controparte”, aggiunge. Per i Giochi su rete fisica: “In questo caso occorre inserire solo 5 delle entità previste dal tracciato generale, che assumono il seguente significato: Rapporto secondario eventuale rapporto interessato dall’operazione. In caso di riscossione di una vincita mediante bonifico occorre indicare il conto corrente di destinazione dei fondi; in caso di ricarica di un conto di gioco mediante bonifico occorre indicare il conto corrente di partenza dei fondi. – Soggetto PF principale giocatore. – Operazione operazione sospetta che si intende segnalare. Ad esempio: G001 – RISCOSSIONE DI TICKET VLT (segno D) G002 -RISCOSSIONE DI TICKET BETTING (segno D) G003 – ACQUISTO DI TICKET BETTING (segno A) G004 – ACQUISTO DI TICKET VLT (segno A) – Soggetto NPF (luogo in cui è avvenuta l’operazione) da valorizzare in caso di giochi su rete fisica indicando la casa da gioco o la sala presso cui è avvenuta la giocata. – Soggetto PF (titolare del luogo in cui è avvenuta l’operazione) da valorizzare in caso di giochi su rete fisica indicando il gestore della casa da gioco o della sala presso cui è avvenuta la giocata. Il tracciato record del file csv da realizzare è riportato nel documento TRACCIATO GIOCHI SU RETE FISICA. Sul sito internet della UIF sono inoltre pubblicati i Valori di dominio da utilizzare per i campi del tracciato record e un file di esempio per Giochi su Rete Fisica. Si suggerisce di salvare in locale il file di esempio e di partire da questo per la realizzazione del file con i dati reali da caricare”. Per i giochi online: “In questo caso occorre inserire solo 4 delle entità previste dal tracciato generale, che assumono il seguente significato: Rapporto principale conto di gioco. 2. Rapporto secondario eventuale ulteriore rapporto collegato al rapporto principale (es. conto corrente associato al conto di gioco). 3. Soggetto PF principale giocatore. 4. Operazione movimentazione sospetta registrata sul conto di gioco Il tracciato record del file csv da realizzare è riportato nel documento TRACCIATO GIOCHI ONLINE. Sul sito internet della UIF sono inoltre pubblicati i Valori di dominio da utilizzare per i campi del tracciato record e un file di esempio per Giochi Online. Si suggerisce di salvare in locale il file di esempio e di partire da questo per la realizzazione del file con i dati reali da caricare”, conclude. cdn/AGIMEG
