Malta ha aggiornato il National Risk Assessment, fornendo una valutazione completa dell’esposizione del paese alle minacce e alle vulnerabilità legate al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo, al finanziamento della proliferazione e ai rischi di sanzioni finanziarie mirate.
La NRA è di grande rilevanza per i soggetti interessati, fornendo loro conoscenze cruciali sulle attuali minacce e consentendo loro di adeguare in modo efficace il loro approccio alla conformità e le strategie di mitigazione del rischio.
Guidata dal Comitato Nazionale di Coordinamento per la Lotta al Riciclaggio di Denaro e al Finanziamento del Terrorismo, la NRA è stata sviluppata in stretta collaborazione con tutte le autorità governative coinvolte nella lotta contro il crimine finanziario e con organizzazioni rappresentative del settore privato.
Le principali conclusioni della NRA includono:
Il rischio residuo complessivo di riciclaggio di denaro a Malta è diminuito rispetto alla NRA del 2018, riflettendo l’efficacia delle misure di mitigazione attuate dalle autorità e dal settore privato.
Sono state registrate miglioramenti significativi in diversi settori, tra cui persone giuridiche, fornitori di servizi fiduciari e societari, settori bancario, servizi di investimento, contabili e revisori contabili, gioco d’azzardo e fornitori di servizi per attività finanziarie virtuali.
Altri settori, in particolare istituti finanziari, agenti immobiliari e commercianti di beni di valore elevato, hanno registrato anche livelli più bassi di rischio. Tuttavia, rispetto ad altri settori, questi sono suscettibili a un rischio più elevato di riciclaggio di denaro.
Alcuni dei rischi più elevati identificati includono il riciclaggio dei proventi del traffico di droga, il crimine organizzato straniero e le frodi (compreso il crimine informatico).
Le tipologie di riciclaggio di denaro che presentano un livello più elevato di rischio residuo includono l’abuso di contanti e attività commerciali basate su contanti, l’uso di società registrate a Malta prive di collegamenti sufficienti con Malta, strutture societarie complesse e l’acquisizione di beni mobili e immobili di valore elevato.
I rischi residui associati al finanziamento del terrorismo, al finanziamento della proliferazione e alle sanzioni finanziarie mirate sono stati considerati moderati.
Tutti i soggetti interessati sono obbligati a prendere in considerazione i rischi identificati in questa versione più recente della NRA come parte del loro processo di valutazione del rischio, rivedendo e aggiornando i loro controlli, politiche e procedure secondo necessità per riflettere e mitigare i rischi identificati. lp/AGIMEG