A seguito di consultazioni con gli operatori autorizzati, l’Autorità del gioco e delle scommesse in Francia ha pubblicato una guida sulla lotta alle frodi commesse dagli operatori di gioco. Questa guida funge da ausilio per il rispetto degli standard esistenti (testi legislativi e regolamentari, e in particolare il quadro normativo per la lotta alle frodi, al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo*).
In particolare, definisce una tipologia non esaustiva di casi di frode che possono essere commessi dai giocatori con account online e, per ciascun caso, chiarisce le azioni da intraprendere ai sensi della normativa vigente o formula raccomandazioni e buone prassi in merito alla gestione dell’account del giocatore e del relativo saldo.
La guida per gioco e scommesse
La guida alla lotta contro le frodi è uno strumento di soft law concepito per rispondere alle domande ricorrenti degli operatori in merito alla gestione dei casi di frode commessi dai giocatori. Più in generale, mira ad allineare le pratiche degli operatori alle normative applicabili, senza creare nuovi obblighi e senza ledere la libertà contrattuale di cui godono gli operatori stessi.
Questo esercizio è stato elaborato sulla base di un dialogo continuo tra l’autorità di regolamentazione e gli operatori autorizzati in Francia, nonché di ulteriori discussioni con il difensore civico per il gioco. Anche le fasi di consultazione che hanno preceduto l’adozione della guida sono state passaggi essenziali per giungere a una comprensione condivisa delle sfide e delle risorse necessarie per ottenere la massima efficacia nella lotta contro le frodi.
La guida definisce una tipologia di casi di frode che possono essere commessi dai giocatori , senza tuttavia pretendere di essere esaustiva. Sottolinea la necessità di raccogliere prove per accertare la frode e fornisce una rassegna della giurisprudenza per aiutare a valutare il livello di prova richiesto dai giudici in caso di controversia e, di conseguenza, le prove che gli operatori devono raccogliere per accertare la frode. Infine, per ogni tipologia di frode, la guida chiarisce, ai sensi della normativa vigente, le azioni da intraprendere o formula raccomandazioni in merito al destino dell’account del giocatore e del suo saldo.
QUI il quadro di riferimento per la lotta contro le frodi, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, definito il 9 settembre 2021 con decreto del Ministro dell’Economia, delle Finanze e della Ripresa e del Ministro dell’Interno. lb/AGIMEG
