Una metodologia condivisa a livello europeo: l’AMLA invita a presentare pareri sulle bozze di norme che definiranno le modalità con cui le autorità di vigilanza di ciascuno Stato membro valuteranno i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo per le imprese e i professionisti del settore non finanziario.
Valutazione coerente dei rischi
Il denaro proveniente da attività criminali entra nell’economia in molti modi, spesso attraverso transazioni quotidiane, dall’acquisto di immobili a beni di lusso, servizi professionali o gioco. Per questo motivo, è fondamentale che le imprese del settore non finanziario riconoscano e affrontino il rischio di essere utilizzate per il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
Le autorità di vigilanza, a loro volta, devono comprendere i livelli di rischio a cui sono esposte le diverse imprese, in modo da poter allocare le risorse di conseguenza. La bozza di norme fornisce loro una metodologia condivisa per la valutazione di tale rischio, in modo che le imprese simili vengano valutate secondo gli stessi criteri, indipendentemente dal luogo in cui operano.
Regole su misura e proporzionate
Un piccolo studio legale, un’agenzia immobiliare e una squadra di calcio affrontano rischi diversi, pertanto gli standard stabiliscono parametri di riferimento differenti per ciascuna attività, concentrandosi su ciò che è rilevante per quella specifica attività.
Per limitare i costi di rendicontazione, le entità più piccole dovranno comunicare un numero inferiore di dati rispetto alle loro controparti più complesse e, ove possibile, le autorità di vigilanza si baseranno sui dati esistenti. L’AMLA accoglie con favore ulteriori proposte volte a ridurre al minimo l’onere per le piccole entità e le autorità di vigilanza nazionali.
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Il contributo delle imprese e dei professionisti interessati è fondamentale per definire l’approccio di AMLA. Per semplificare le cose, le imprese sono invitate a compilare solo il questionario che le riguarda. Un’audizione pubblica si terrà il 10 settembre 2026, dalle 10:00 alle 12:00 CEST; i posti sono limitati, pertanto si consiglia di registrarsi al più presto. La metodologia sarà applicabile a partire dal 31 dicembre 2028. lb/AGIMEG