L’agenzia australiana di intelligence finanziaria AUSTRAC ha chiesto ai soggetti obbligati di rivedere i propri sistemi di controllo dopo la pubblicazione degli ultimi aggiornamenti del FATF sulle minacce globali legate a riciclaggio, finanziamento del terrorismo e proliferazione. Il documento individua le giurisdizioni che rappresentano un rischio più elevato per il sistema finanziario internazionale.
Nella lista dei Paesi sottoposti a Call for Action, considerati ad altissima criticità, il FATF mantiene Corea del Nord, Iran e Myanmar, ritenuti caratterizzati da carenze strategiche nei sistemi di contrasto al riciclaggio e al finanziamento illecito.
Le giurisdizioni sotto monitoraggio
Un’altra comunicazione del FATF elenca i Paesi inseriti nella categoria a Monitoraggio Rafforzato, la cosiddetta “grey list”. Queste giurisdizioni collaborano con il FATF per colmare le proprie lacune normative, pur non essendo soggette a contromisure internazionali.
Le indicazioni di AUSTRAC
AUSTRAC ha invitato banche e istituzioni finanziarie a integrare tali aggiornamenti nelle valutazioni del rischio di riciclaggio, nelle procedure di due diligence, nelle attività di monitoraggio continuo e nella valutazione di eventuali segnalazioni sospette.
Le prescrizioni legali australiane
La normativa australiana classifica Iran e Corea del Nord come Paesi stranieri prescritti: qualsiasi transazione collegata a queste giurisdizioni deve essere automaticamente considerata ad alto rischio ai sensi dell’Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act.
I controlli rafforzati
AUSTRAC richiama gli operatori a un’attenzione particolare nei confronti di clienti o operazioni riconducibili a Paesi, regioni o gruppi ad alto rischio, con verifiche più stringenti su beneficiari effettivi e segnalazione di attività sospette. L’agenzia ribadisce inoltre la necessità di vigilare su transazioni legate a Paesi sanzionati, paradisi fiscali e organizzazioni considerate terroristiche.
Secondo AUSTRAC, gli aggiornamenti del FATF costituiscono uno strumento essenziale per garantire che le imprese mantengano sistemi efficaci e basati sul rischio, capaci di individuare comportamenti anomali e tutelare l’integrità del sistema finanziario australiano. ng/AGIMEG