L’UIF ha aggiornato il sistema di controlli statistici sulle Segnalazioni AntiRiciclaggio Aggregate (Sara). I nuovi controlli saranno applicati su tutte le segnalazioni relative ai dati di marzo 2014 e mesi successivi. Le modalità con cui il sistema invierà i controlli e quelle con le quali i segnalanti forniranno le risposte rimarranno invariate. Le modifiche riguarderanno soltanto la tempistica con cui i controlli saranno trasmessi (nonché gli algoritmi interni con cui i valori anomali sono individuati): i controlli statistici saranno inviati a partire dal quindicesimo giorno del mese di scadenza per la trasmissione delle segnalazioni. Il contenuto, le modalità e la tempistica dei controlli ‘formali’ non subiranno modifiche. I controlli statistici sui dati Sara mirano a individuare dati statisticamente anomali, che vengono sottoposti all’attenzione degli intermediari per verificarne la correttezza. I controlli sono il principale strumento per il miglioramento della qualità delle segnalazioni. Come ulteriore obiettivo, essi possono contribuire a portare l’attenzione dei segnalanti su eventuali operatività anomale, da segnalare come sospette. L’introduzione, da gennaio 2012, del portale InfoStat per l’invio delle segnalazioni Sara — con il contestuale aumento del dettaglio informativo dei dati richiesti — ha costituito l’occasione per l’aggiornamento e l’affinamento del sistema di controlli statistici. I nuovi controlli, che sostituiranno quelli precedenti, sono dei seguenti tipi:
controlli sezionali (cross-section)
a carattere sistemico: ogni dato aggregato inviato da ciascun intermediario viene posto a confronto con i dati inviati dagli altri segnalanti per lo stesso mese (per la medesima combinazione di comune, causale aggregata e settore economico della clientela);
a carattere non-sistemico: ogni dato inviato da ciascun intermediario viene posto a confronto con gli altri dati inviati dallo stesso intermediario per lo stesso mese (per la medesima combinazione di causale aggregata e settore economico della clientela);
controlli temporali (anche detti ‘andamentali’; time-series)
a carattere non-sistemico: ogni dato inviato da ciascun intermediario viene posto a confronto con i dati inviati dallo stesso intermediario nei dodici mesi precedenti (per la medesima combinazione di causale aggregata e settore economico della clientela).
L’avvio a giugno dei nuovi controlli statistici non avrà, di per sé, un impatto di rilievo sulla numerosità dei controlli ricevuti dai singoli segnalanti. lp/AGIMEG
