Adottare misure appropriate in preparazione e durante l’adozione di nuovi prodotti o pratiche commerciali, per valutare e mitigare eventuali rischi di riciclaggio di denaro, possedere politiche, procedure e controlli specifici per le misure sopra descritte, adottare le misure appropriate per garantire che tutti gli agenti utilizzati dagli operatori ai fini della propria attività ricevano una formazione adeguata in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo, valutare quali informazioni possono essere considerate ottenute da una fonte affidabile che è indipendente dalla persona la cui identità è in fase di verifica e infine rafforzare la verifica della clientela per i paesi terzi ad alto rischio, le transazioni complesse o insolitamente grandi e in cui vi sono modelli di transazioni insoliti o le transazioni non hanno scopi economici o legali apparenti, così come i clienti che sono beneficiari della vita polizze assicurative o il cliente è un cittadino di un paese terzo che ha ricevuto la cittadinanza in uno stato dello spazio economico europeo in cambio del trasferimento di capitale, acquisto di proprietà, titoli di Stato o investimenti in entità societarie nello stato. Sono queste le principali modifiche ai regolamenti sul riciclaggio di denaro che sono state integrate nella Quinta direttiva UE sull’antiriciclaggio entrata in vigore in UK lo scorso 10 gennaio. A seguito di queste nuove misure, la Gambling Commission ha pubblicato la quinta edizione della sua guida per il gioco d’azzardo (fisico e online) ‘Money Laundering Regulations’ per la prevenzione del riciclaggio di denaro e la lotta al finanziamento del terrorismo. La Commissione riconosce che è necessario tempo per attuare le modifiche ma si aspettadi vedere che gli operatori agiscano prontamente, investendo in modo adeguato e implementando le modifiche con urgenza. Inoltre, la pubblicazione di queste linee guida aggiornate deve comportare la revisione e, di conseguenza, la modifica delle attività di casinò e delle valutazioni del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, nonché le relative politiche, procedure e controlli. La Commissione ha inoltre incorporato ulteriori orientamenti in relazione all’approccio basato sul rischio, alle valutazioni del rischio e alla dovuta diligenza dei clienti. lp/AGIMEG
